: В этом году изменения претерпели сразу несколько программ льготного ипотечного кредитования. Какие из них сегодня наиболее востребованы заёмщиками? Новости и публикации об ипотечном кредитовании населения: субсидирование и льготы в ипотеке на сайте
Новости по тегу: Ипотека
Сбер обновил рекорд по ипотеке на ИЖС и прогнозирует её рост. В этом году доля ипотек на строительство своего дома в общем объёме выданной ипотеки достигнет 6%. Новый, 2024 год готовит гражданам России один весьма неприятный сюрприз, касающийся ипотеки. И решающую роль в этом сыграл подъём ключевой ставки. Эксперты предупреждают: у русских остался лишь месяц. Ипотека сегодня — Путин поручил распространить льготную ипотеку в новых регионах на вторичное жилье.
Ипотека – последние новости
Володин обещает, что эта проблема уйдет в прошлое. В Госдуме планируют обсудить вопрос с Минстроем, чтобы ведомство взяло цены на квартиры под контроль. Задача государства — обеспечить жильем людей, а не застройщиков — сверхдоходами, считает депутат.
Центробанк обратился в ФАС из-за комиссии для застройщиков по программе льготной ипотеки, которую ввели некоторые банки, сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. По её словам, действия банков приводят к завышению стоимости жилья по отношению к рыночной, поскольку в цену включается уплаченная застройщиком комиссия.
ЦБ планирует использовать свои надзорные полномочия для того, чтобы «жильё в залоге оценивалось соответствующим образом». Основной проблемой Набиуллина назвала «несправедливую конкуренцию», инструменты для борьбы есть у ФАС.
Банк России просил о таких полномочиях, чтобы не допустить «пузыря» на этом рынке. Эксперты развеяли мифы о вычете на покупку жилья экономика налоги недвижимость О них забывает большинство покупателей недвижимости. Что это за продукт, как помогает заёмщикам и как им воспользоваться? О трудностях покупки «квадратов» с перепланировкой — в материале Финансов. Ведомство должно проработать этот вопрос.
По ее словам, «Семейная ипотека» оказалась наиболее востребованной, поэтому президент одобрил ее продление.
Информацию об этом представила вице-премьер России Татьяна Голикова. Об этом заявил директор департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александр Данилов. В то же время предельная сумма займа при покупке жилья на вторичном рынке будет повышена с 6 млн до 9 млн рублей.
Ставки по ипотеке резко упали
Только за первое полугодие российские банки предоставили 825 тысяч ипотечных кредитов более чем на 3 трлн рублей — это в полтора раза больше, чем годом ранее. Ипотека: актуальные новости за сегодня, последние события, заявления, обсуждения. Рынок ипотеки по итогам 2023 года устанавливает очередной рекорд по выдаче кредитов. По прогнозам FrankRG, он превысит результат 2022 года на 65 процентов, 2021 года — на 36 процентов и составит 7,9 триллиона рублей. Центробанк повышает с 1 марта 2024 года надбавки к коэффициентам риска по ипотеке. Значит, взять кредит станет сложнее. Такая ситуация отразится на стоимости недвижимости. программы государственной поддержки ипотеки, условия участия и получения субсидий на сайте Банка Макропруденциальные лимиты по-прежнему не будут распространяться на автокредиты, а также на ипотечные кредиты, обеспечением по которым являются воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания.
Льготная ипотека с господдержкой в 2024 году: самое главное
И если бы такое продолжалось дальше, банки бы вообще остались без ипотечных клиентов, а ипотека для банков выгодна, потому что очень малое количество дефолтов, наши граждане предпочитают гасить ипотеку из последних сил. Пока не будет стабилизации экономики и роста доходов граждан, ничего не спасет. Припарки не помогут тяжелобольному рынку труда и доходов. Пока нельзя говорить, что банки готовятся к дальнейшему снижению ключевой ставки, они следуют за принятым Центробанком решением, объясняет директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Иван Уклеин: Иван Уклеин директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» «Когда ставка снижается, банки стремятся сразу переложить этот эффект на привлеченные вклады, чтобы не ощущать давление на процентную маржу, но при этом ставки по кредитам обычно понижаются с гораздо большим лагом по времени и с меньшей эластичностью. То, что сейчас банки анонсируют в своих рекламных кампаниях, зачастую маркетинговый ход, когда пишут ставку «от таких-то процентов годовых».
Потому что спрос за счет льготной ипотеки уменьшится. Те, кто берет на обычных условиях ипотечный кредит, смогут получить более выгодные условия — банки будут просто вынуждены с ними активнее работать и предлагать более выгодные условия. Так что я вижу плюс в уходе от субсидированной процентной ставки для массового ипотечного заемщика», — подчеркнул депутат.
Комментируя возможные последствия от предложенных кабмином нововведений, в Российской гильдии риелторов приводят пример осени 2023 года. Она добавила, что после 23 декабря стоит ожидать новой волны охлаждений от ЦБ. На это, по ее словам, одновременно работают несколько факторов — сокращение максимальной суммы кредита и повышение первоначального взноса по льготной госпрограмме, высокие ставки по рыночной ипотеке и возможный переход на «адресную поддержку ипотечных заемщиков с июля 2024 с одновременным отказом от привычных форм их поддержки с помощью госпрограмм». Да и Правительство заинтересовано в решении жилищного вопроса в стране. Поэтому в 2023 году появилась комбо-ипотека и комиссия по типу «снизь свою ставку», и субсидирование ставок застройщиками на срок строительства дома, и траншевая ипотека, и кредит на первоначальный взнос. И всем этим активно пользуются ипотечные заемщики», — напомнила Киселева. Также эксперт просит не забывать про региональные программы поддержки ипотечных заемщиков — социальных категорий граждан.
Например, во Владимирской области с 1 января 2024 года улучшат условия региональной программы льготной ипотеки для учителей. Кроме того, размер средств на оплату первого взноса будет повышен с 600 тысяч до 1 миллиона рублей, а сумма компенсации расходов по уплате процентов по кредиту вырастет с 5 до 10 тысяч рублей в месяц», — указала представитель РГР. По мнению Ирины Киселевой, 2024 год не будет провальным по ипотечному кредитованию.
Давайте разбираться. Льготная ипотека и ее изменения Первые изменения вступили в силу еще в конце прошлого года.
Вторая плохая новость — максимальный размер льготного кредита по ипотеке с господдержкой стал одинаковым для всех регионов — 6 млн рублей. Вместо 12 млн рублей, которые были потолком, действовавшим в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях. Это практически выбивает Москву из льготных программ — найти в столице новостройку по такой цене нереально. Да и в ближнем Подмосковье трудновато. При этом совмещать льготную ипотеку с рыночной тоже больше нельзя, а это было распространенной практикой в случае, если покупалась квартира дороже лимита по льготной ипотеке.
Правда, для семейной ипотеки возможность совместить две программы, льготную и рыночную, оставили — как и лимит по льготным программам в 12 млн рублей. И это еще не все плохие новости. С 1 июля 2024 года льготная ипотека останется только для отдельных категорий покупателей и отдельных регионов. По его словам, льготы останутся только там, куда надо привлекать людей: на Дальнем Востоке, в Арктике, на новых территориях Впрочем, вице-премьер Марат Хуснуллин полагает , что семейная ипотека сохранится на всей территории России. Банки против застройщиков Субсидии, покрывающие банкам недостающие проценты по льготной ипотеке, оплачивал бюджет.
После того как объем субсидий уменьшился на фоне того, что изменились параметры для таких программ, банкам стало невыгодно возиться с льготной ипотекой — и они решили заработать на застройщиках. Вначале о введении комиссий для девелоперов объявил Сбер. Причем комиссия тем выше, чем ниже ставка кредита. Вслед за Сбером пошел ВТБ. Он заявил, что теперь льготную ипотеку будет выдавать только при покупке жилья у застройщиков, которые являются партнерами банка.
Все материалы автора Государство готовится пересмотреть подходы к льготной ипотеке. Ожидается, что от массовых раздач перейдут к адресной поддержке отдельных граждан и территорий. В начале февраля вице—премьер РФ Марат Хуснуллин заявил о задаче "определиться с ипотекой — как она будет дальше работать". Речь идёт о программах, введённых государством в разное время для поддержки строительной отрасли. Сегодня есть уверенность, что ничего не угрожает семейной ипотеке.
По данным " Дом. РФ ", на конец первой декады февраля 934 тыс. Сумма заключённых договоров по программе — 4,1 трлн рублей. Такие кредиты получили уже 97,9 тыс. Общая сумма выданных кредитов — 437,1 млрд рублей.
Высказываний по единственной "профессиональной" ипотеке власти не делали. По этой программе установлена максимальная сумма кредита 18 млн рублей у семейной — 12 млн, у дальневосточной — 9 млн. По данным "Дом.
Граждане перестали брать ипотеку при приобретении новой квартиры
ИТ-ипотеку можно сложить с суммой, взятой в кредит по рыночной или другой льготной ставке. Тогда общая сумма кредита увеличится до 30 млн ₽ для регионов-миллионников и 15 млн ₽ для других регионов. Льготная ипотека — это кредит на покупку жилья с поддержкой государства по ставке ниже рыночной. Рассказываем, какие программы льготной ипотеки доступны в 2024 году, кто и как может ими воспользоваться. От чего зависит ипотечная ставка. На размер ставки по ипотеке влияют политическая и экономическая ситуация в стране, уровень инфляции и стоимость фондирования банков. Ипотека: актуальные новости за сегодня, последние события, заявления, обсуждения. EKUZBASS. Согласно недавним данным, все большее количество жителей России выбирают рассрочку вместо ипотечного кредита при покупке нового жилья.
В России хотят изменить условия получения семейной ипотеки: чего ждать покупателям
| Льготную ипотеку от застройщиков хотят запретить. Что будет с супернизкими ставками | С 1997 г. развиваем рынок ипотеки, строительства и городскую среду. Новости недвижимости, финансов, аналитика рынка, всё о программах поддержки граждан и бизнеса. |
| Риелтор — об ипотеке: когда ждать снижения ставок, стоит ли брать ипотеку | Правительство ужесточило условия выдачи льготной ипотеки. Новости экономики от 20.12.2023. |
| Три банка в РФ перестали выдавать "Семейную ипотеку" | Правительство подготовило несколько мер, чтобы остановить рост ипотечного кредитования с господдержкой. Именно льготная ипотека выступает драйвером роста цен на новостройки. |
| Сбер улучшил условия субсидирования ипотеки для ряда застройщиков | Согласно данным , МКБ исчерпал лимит на «Семейную ипотеку» на 77,4%, «Уралсиб» — на 79,6%, «АкБарс» — на 93,3%. Некоторые из крупнейших банков по выдаче ипотеки в России уже превысили отметку в 90% лимита. |
Sorry, your request has been denied.
МПЛ — это инструмент, который позволяет регулятору устанавливать ограничения на предоставление кредитов с определенными характеристиками. Депутаты одобрили проект единогласно. Мы считаем, в принципе, это было бы полезно — иметь два набора мер: и риск-надбавки, и количественные ограничения. Они несколько по-разному работают», — говорила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
Макропруденциальные лимиты с начала 2023 года используются в необеспеченном кредитовании. С их помощью ЦБ ограничивает для банков выдачи кредитов наличными и кредитных карт заемщикам с высоким показателем долговой нагрузки ПДН.
При этом Банк России в пятницу не дал сигнала о скором снижении ставки, вслед за которой россияне могли бы ждать удешевления кредитов. Наоборот, регулятор вводит с 1 марта новые ужесточения по ипотеке. Что делать покупателям в этой ситуации — разбирались Финансы Mail. Банк России просил о таких полномочиях, чтобы не допустить «пузыря» на этом рынке. Эксперты развеяли мифы о вычете на покупку жилья экономика налоги недвижимость О них забывает большинство покупателей недвижимости.
Что это за продукт, как помогает заёмщикам и как им воспользоваться?
RU" зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций 01. Главный редактор: Дружинин С. Адрес электронной почты редакции: in dk.
Работаем со всеми государственными программами и можем предложить льготные процентные ставки по ипотеке. Выберите программу и рассчитайте условия на калькуляторе.
Sorry, your request has been denied.
| Правительство РФ направит на программы льготной ипотеки 95 млрд рублей | Читайте свежие последние новости ипотеки в России на сегодня: новости льготных программ, ключевой ставки, советы по выбору программы. |
| Минфин отреагировал на слухи о повышении ставок по льготной ипотеке на 2% | 6 миллионов рублей, включая Москву и Петербург. |
Ипотека в новостях
Как правило, на это есть полтора-два года. В большинстве случаев удорожания объекта нет. С рассрочкой на вторичку есть риски — как для покупателя, так и для продавца. Когда квартиру берут в ипотеку, банк выделяет определенную сумму и переводит деньги продавцу. Покупатель становится собственником, но выплачивает долг банку. При рассрочке на вторичку нет посредника в виде банка, который может урегулировать ситуацию. Покупатель становится собственником и может пользоваться недвижимостью. Если он не сможет вовремя выплатить долг, у обычного продавца нет рычагов воздействия. Он может подать на покупателя в суд, но чтобы вернуть недвижимость, потребуются месяцы. Плюс надо будет выставить объявление заново и найти другого покупателя.
По словам специалистов, действия Банка России во многом будут зависеть от того, как поведёт себя инфляция. Что при этом может произойти с ключевой ставкой до конца года — в материале RT. Информацию об этом представила вице-премьер России Татьяна Голикова.
Так что надо торопиться», — рекомендовал Антонов. Готовое жилье По данным федеральной риелторской компании «Этажи», в ноябре средняя стоимость квадратного метра квартир на вторичном рынке в России достигла 119 130 рублей — это новый рекорд. То есть в среднем квартиру площадью 53 квадратных метра можно купить за 6,3 млн рублей. Обычно на это идут покупатели, которые могут большую часть суммы сделки оплатить единовременно наличными», — отметил Сырцов. Главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев в беседе с « Газетой. Брать ли ипотеку Фундаментально жилье в России слишком дорогое, и любая купленная сегодня квартира должна сильно упасть в цене в ближайшие годы, подчеркнул Емельянов. Он предостерег россиян от спекуляций с ценами на жилье, назвав их бессмысленными: попытки сначала купить, а потом продать квартиру дороже в будущем могут не увенчаться успехом в текущих условиях. Если нет острой необходимости в покупке квартиры, лучше сейчас не брать ее ни в каком виде и дождаться, когда все госпрограммы отменят, а цены снизятся настолько, чтобы люди могли их покупать сами — без субсидий из бюджета. Если квартира все же нужна и выбор сделан в пользу новостройки, нужно иметь в виду, что ее реальная цена при продаже в будущем может оказаться сильно ниже, чем у застройщика», — посоветовал эксперт. По его словам, примерный ориентир по такой стоимости — это цены во вторичке соседних ЖК, где люди покупают сами. Если не учесть этот нюанс, можно прожить в квартире несколько лет, погасить кредит на миллионы, а в итоге продать ее дешевле, чем долг в банке. То есть оказаться в ситуации без денег и без квартиры, заключил Емельянов.
Для льготной — потолок шесть миллионов… Рынок ипотеки по итогам 2023 года устанавливает очередной рекорд по выдаче кредитов. По прогнозам FrankRG, он превысит результат 2022 года на 65 процентов, 2021 года — на 36 процентов и составит 7,9 триллиона рублей. Собственно, рекорд поставлен уже по итогам 10 месяцев: банки выдали 6,3 триллиона рублей. Как пояснила «Парламентской газете» председатель комитета Российской гильдии риелторов РГР по ипотеке Ирина Киселева, драйвером всего ипотечного рынка остается льготная ипотека, на которую пришлось более половины выдач. При этом льготная ипотека, помимо несомненной пользы, имела не совсем позитивный побочный эффект: цены на новостройки за последние три года выросли почти вдвое. Об этом заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина , представляя 16 ноября в Госдуме доклад об основных направлениях государственной денежно-кредитной политики на 2024-2026 годы. При этом стоимость квадратных метров на первичном рынке, по ее словам, на 42 процента, а в некоторых регионах и более превысила цены на вторичном рынке. И чтоб некогда антикризисная мера поддержки жилстроя не способствовала разгону инфляции, ее решили модифицировать. Согласно постановлению, Правительство увеличивает до 30 процентов первоначальный взнос по льготной ипотеке, которая выдается по ставке 8 процентов годовых на покупку жилья в новостройках, строительство частного дома или приобретение земельного участка для его строительства. Максимальный размер льготного ипотечного кредита для всех регионов, включая столичные, теперь составляет 6 миллионов рублей. При этом есть основания для дальнейшего совершенствования финансового инструмента, убежден председатель Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. От массовой льготной ипотеки, по мнению депутата, в принципе, следует отказаться, поскольку она дезориентирует и деформирует рынок жилья. Такой вид жилищного кредитования имеет смысл оставить для отдельных категорий граждан: инвалидов, многодетных, участников СВО и в тех регионах, где власти остро заинтересованы в привлечении кадров.
Все материалы
- Как влияют на цены льготные ипотечные программы?
- Повременить или нет: эксперт рассказала, стоит ли брать сейчас ипотеку
- Ставки по ипотеке в 2024: чего ждать на рынке жилья
- Сбербанк ввел льготное субсидировние для ряда застройщиков
- И сколько мы переплачиваем?
Ипотека и финансы
Еще одно возможное нововведение на рынке льготной ипотеки предложил Президент РФ 14 декабря на прямой линии с россиянами. По словам Владимира Путина , действие семейной ипотеки завершается в июле 2024 года и «Правительство сейчас думает на тему о том, чтобы ее продлить». Но я думаю, что лучше думать в направлении продления этой семейной ипотеки», — сказал российский лидер. Программа «Семейная ипотека» по ставке до шести процентов с первоначальным взносом 20 процентов начала действовать в начале 2018 года. Она позволяет оформить ипотеку на жилье в новостройке, строительство частного дома и покупку участка земли, а также рефинансировать ипотеку на жилье на первичном рынке. Кроме того, глава государства считает необходимым сохранить субсидию 450 тысяч рублей для погашения кредита. Эта компенсация полагается семьям с тремя и более детьми, в которых третий ребенок родился после 1 января 2019 года. Деньги можно использовать для полного или частичного погашения ипотеки на покупку квартиры, дома или участка под индивидуальное строительство. Позитивное влияние Принимаемые законодателями и Правительством меры по охлаждению ипотечного рынка приведут к тому, что цены на квартиры вернутся к оптимальным значениям, убежден Анатолий Аксаков. Потому что спрос за счет льготной ипотеки уменьшится. Те, кто берет на обычных условиях ипотечный кредит, смогут получить более выгодные условия — банки будут просто вынуждены с ними активнее работать и предлагать более выгодные условия.
Так что я вижу плюс в уходе от субсидированной процентной ставки для массового ипотечного заемщика», — подчеркнул депутат. Комментируя возможные последствия от предложенных кабмином нововведений, в Российской гильдии риелторов приводят пример осени 2023 года.
Похоже, вы используете устаревший браузер, для корректной работы скачайте свежую версию Используя сайт tass. Банки "Уралсиб", "АкБарс" и Московский кредитный банк остановили выдачу "Семейной ипотеки", сообщили эксперты. По данным ДОМ.
Однако пока это не привело к существенному охлаждению рынка ипотеки, драйвером роста на котором выступают льготные программы, пишут «Известия». Как писал интернет-портал «Кубань 24», кабмин РФ планирует повысить первоначальный взнос по льготной ипотеке. По словам вице-премьера Марата Хуснуллина, до 1 июня 2024 года в стране действуют семейная и льготная ипотеки.
Идея была в том, чтобы ограничить доступность кредитных денег на рынках и сбить покупательскую активность, а как следствие — рост цен и инфляцию. Косвенный эффект — небольшое укрепление рубля.
Быстрее всего банки отреагировали повышением ставок по депозитам. Они выросли не так сильно, как ключевая ставка, но есть надежда, что хранение денег в банке позволит как минимум обогнать инфляцию. Следом неизбежно последует рост ставок и по кредитам, в том числе по ипотеке. Однако пока банки не торопятся об этом рассказывать. Раньше-то чего? Тем не менее уже в четверг, 17 августа, Сбербанк объявил, что с 22 августа поднимет все ипотечные ставки на 2 процентных пункта, хотя после первого повышения ключевой ставки в июле стоимость кредитов не менялась, да и сейчас льготные и субсидированные программы остаются без изменений. Что будет со ставками по ипотеке Источник в крупном российском банке, который также на захотел пока официально комментировать вопросы роста ставок по ипотеке, объясняет: «Срок отлагательного решения по ипотечному кредиту на данный момент остаётся длительностью 90 календарных дней с даты принятия банком предварительного решения о предоставлении кредита». Также неофициально он рассказывает историю из жизни. Так, в принципе, было и всегда, за исключением страшной весны 2022 года, но и тогда решения, принятые до конской ключевой ставки, откатили на прежние условия, как вы помните. Как и срок отлагательного решения, — рассказывает сотрудник банка.
Тем не менее грядущее повышение ставок — не секрет для тех, кого это касается, то есть потенциальных покупателей.