Безопасное и быстрое исполнение платежей, банк имеет доступ к национальной клиринговой системе Китая. Народный банк Китая объявил, что с 20 августа 2019 года базовая кредитная ставка будет рассчитываться по новому механизму. Дошло до того, что китайские банки совсем опозорились – они отказались принимать из России юани.
Популярный у белорусских импортеров банк Китая остановил платежи
Средства в китайской валюте на счетах компаний и граждан в российских банках по итогам прошлого года составили 68,7 млрд долларов США в эквиваленте против 64,7 млрд на долларовых счетах. Теперь банк не принимает платежи ни по «свифту», ни по российской системе СПФС, ни по китайской CIPS. сказал Янь Ван, главный стратег Alpine Macro по развивающимся рынкам и Китаю.
Банки Китая стали блокировать оплату от компаний РФ за серверы и ноутбуки
Поэтому после китайского Нового года бизнесу придется найти другие варианты для расчетов — например, с помощью филиалов компаний в КНР. Юристы-международники советуют бизнесу все же не падать духом. По их оценке, наибольшие сложности возникают, если китайские банки и в целом юрисдикция используются как транзитные для покупки товаров за доллары или евро. Такие варианты точно не проходят. А если речь о том, чтобы просто покупать продукцию китайского производства, то расплатиться можно.
Однако бессмысленно обращаться к пятерке крупнейших государственных китайских банков, таких как Промышленный и торговый банк, Сельскохозяйственный банк, Банк Китая, Строительный банк и Банк коммуникаций — все они имеют филиальные или дочерние банки за рубежом, в том числе в США и ЕС , это заставляет их не нарушать западные санкции.
Вашингтон хочет отрезать их от доллара, пишет The Wall Street Journal. Сейчас, по данным издания, американские политики зачастили в Китай для усиления давления на Пекин.
Кроме того, США пытаются подключить к этому процессу европейцев. Китайские официальные лица неоднократно заявляли, что санкции США за связи с Россией — это акт экономического принуждения и запугивания.
Один из старейших банков Китая, основанный Мао Цзэдуном в 1951 году. Активы банка превышают 4 трлн долларов. Банк работает с компаниями сельскохозяйственного сектора, а также оказывает услуги частным клиентам. Банк владеет шестью зарубежными дочерними банками — в том числе и в России. Банк Китая BoC. Старейший банк Китая из действующих сегодня был основан в 1912 году. Активы банка превышают 3,7 трлн долларов.
После революции специализировался на внешнеэкономической деятельности и сохранил этот фокус до сих пор. Банк оказывает услуги корпоративным и частным клиентам, а также специализируется на инвестиционном банкинге и страховании. BoC имеет лицензию на печать и выпуск гонконгских долларов. Филиалы банка открыты в 61 стране мира, и это самый «международный» китайский банк. В 2010 филиал банка был открыт в США, и BoC стал первым китайским банком, предложившим американцам инвестиционные и банковские продукты в юанях. Филиал в России открылся в 1993 и стал первым филиалом иностранного банка на территории страны. Комиссия проверяет и контролирует китайские банки и страховые компании, а также собирает и публикует статистические данные по банковской системе Китая, утверждает создание банков и сделки слияний и поглощений между банками. Народный банк Китая отвечает за денежно-кредитную политику, обращение валюты в стране и регулирует кредитование коммерческих банков.
Москва, проспект Мира. Владивосток, Океанский проспект, 48А, г. Хабаровск, ул. По итогам февраля 2023 года российское подразделение Банка Китая обладает активами в 65,62 млрд рублей 84 место в рейтинге крупнейших российских банков по активам. АКБ "Бэнк оф Чайна" обладает репутацией самого "демократичного" из китайских банков в России: здесь наименьший порог входа, банк поддерживает все типы основных операций для клиентов, а также специализируется на финансировании крупных инвестиционных и торговых проектов. По данным на март 2023 года очередь на открытие счета в Банке Китая для российских компаний расписана на 2 месяца вперед. Был создан в 1994 году, является государственным институтом развития, курируемым Государственным Советом КНР. Банк финансирует проекты, которые обеспечивают инфраструктурное и устойчивое развитие КНР, повышают национальную конкурентоспособность, отвечают государственным стратегическим приоритетам и целям реализации инициативы "Один пояс - один путь". Сайт Банка развития Китая Адрес российского подразделения: г. Москва, ул. Новаторов, д. Это означает, что российские проекты финансируются напрямую материнской компании.
США пока не планируют вводить санкции в отношении китайских банков
| США разработали санкции против банков Китая за поддержку России | Сразу несколько китайских банков перестали принимать платежи в юанях из России и начали возвращать такие трансакции клиентам. |
| О санкциях Вашингтона против китайских банков: чем могут ответить Москва и Пекин? | Спад на рынке недвижимости и рост безнадежных кредитов угрожает финансовой безопасности банковской системы Китая. |
| РАСПП: Специфика банковской системы Китая | РАСПП | Движение денег с помощью национальных систем наглядно отражено в отчетности, которую у банка могут потребовать западные контрагенты, поясняет издание. |
| Долги по кредитам разрушают крупнейшие госбанки Китая | Ранее в российских СМИ появилась информация о том, что китайские банки начали также блокировать оплату поставок компонентов и наборов для сборки электроники, в том числе серверов, систем хранения данных (СХД), ноутбуков и другой аппаратуры. |
«Чужой» против своих. Китайский банк остановил операции с Россией
| «Чужой» против своих. Китайский банк остановил операции с Россией | Порядка 30 российских банков подключились к национальной китайской системе банковских переводов CIPS, аналогу SWIFT. |
| Reuters: США не хотят вводить санкции против китайских банков // Новости НТВ | Банк Китая впервые публикует индекс трансграничных юаней. |
| Китайские банки • • Новостной портал, бизнес новости Китая | Штаты обсуждают санкции против банковской системы КНР, пока что речь лишь о продукции двойного назначения. |
Топ китайских банков, работающих в России
Наша задача - облегчить взаимодействие между странами и стать надежным партнером как для своих клиентов, так и для контрагентов из дружественной страны», - сказал заместитель председателя правления НБД-Банка Евгений Максаков. Система CIPS нацелена на интернационализацию китайского юаня, совершенствование расчетов, продление операционного времени и наилучшее удовлетворение требований участников системы при проведении трансграничных операций в китайских юанях.
Подробнее здесь. В Китае создан новый финансовый регулятор под контролем Компартии.
У ЦБ почти не осталось функций В конце декабря 2023 года стало известно о том, что власти КНР сокращают роль Центрального банка Народного банка Китая, НБК в выработке решений и в качестве связующего звена с международными рынками и регуляторами.
По словам источника, сейчас отправить юани в Китай — серьёзная проблема. В итоге поставки в Россию оборудования в апреле весьма затруднились, и в мае ничего не поменяется.
С Россией сейчас работают небольшие банки Китая, однако, по словам коммерческого директора компании "Импая Рус" Алексея Разумовского, уже и они начинают действовать по примеру крупных игроков и ужесточать процессы. Реальная причина, говорит генеральный директор АО "Первая группа" Алексей Порошин, это, конечно, риск вторичных санкций.
Это связано с тем, что конвертировались кредиты, выданные ранее в «токсичных» валютах. Кроме того, экспортеры проявляли интерес к кредитам в юанях в условиях высоких рублевых ставок.
В 2023 году компании возобновили первичные размещения акций на рынке после кризисного 2022 года: на биржу вышли восемь эмитентов.
США пока не планируют вводить санкции в отношении китайских банков
Но для этого нужно тщательно проработать всю цепочку оплаты, начиная с российского банка, заканчивая банком-получателем. Также следует быть готовыми к усиленному комплаенсу, — считает финансовый директор «Оптимальной логистики». Кроме того, Юлия Чайковская акцентирует внимание на том, что финансовые организации Поднебесной могут самостоятельно принимать решения по поводу работы с Россией, даже если прямого запрета на прием денег нет. Поэтому российским учВЭДам не стоит рассчитывать на одинаковые и постоянные правила со стороны Китая. Поэтому даже при условии санкций, российские учВЭДы могут взаимодействовать с представительством банка в другой стране, — резюмирует эксперт.
Первым на указ Байдена отреагировал китайский Chouzhou Commercial Bank, который российские импортеры использовали как основной расчетный центр. Банк среднего калибра. В рейтинге китайских банков он занимает 78-е место по показателю капитализации. В декабре банк уведомил российских контрагентов о прекращении расчетов по определенному списку товаров, ввоз которых запрещен западными санкциями. Несколько недель спустя в начале февраля нынешнего года банк сообщил о полной остановке операций с Россией и Белоруссией вне зависимости от товара и вида платежа. Через некоторое время не менее трех банков из «большой четверки» в Китае — Bank of China, China Construction Bank и Industrial and Commercial Bank of China — заявили, что будут более строго контролировать платежи российских партнеров. Полного прекращения транзакций в марте не было, но платежи стали идти медленнее из-за задержек и длительных проверок. И вот в апреле еще одна новость: упомянутые в начале четыре банка вообще останавливают транзакции с российскими клиентами, а Bank of China ввёл новые ограничения. Лишь небольшая доля операций еще проходит из РФ в этот банк. Упор делается на блокировки платежей по российскому импорту, поскольку он состоит в значительной степени из товаров, которые могут поддерживать и укреплять военный потенциал России. Понятно, что юаневые транзакции не проходят через американскую банковскую систему и через систему СВИФТ, но тем не менее Вашингтон через свою финансовую разведку имеет доступ ко всей необходимой информации об операциях китайских банков в юанях, рублях и иных валютах. Пока столь же строгих рестрикций в отношении платежей по китайскому импорту из России который состоит преимущественно из нефти и других энергоносителей нет. Но, нет сомнения, что через некоторое время такие же блокировки могут начаться и по расчетам за российский экспорт в Китай. Первые признаки перестройки китайских банков под требования Вашингтона уже налицо. По итогам февраля 2024 года российский рубль впервые стал главной валютой во внешней торговле России. А китайский юань, до этого занимавший первое место, переместился на второе. Китайские банки по крайней мере, все крупные и многие средние покорно следуют санкционным установкам Вашингтона, потому что они завязаны на операции с долларами США. И это не удивительно, поскольку, несмотря на все межгосударственные противоречия Америки и Поднебесной, США для Китая остаются главным торговым партнером. И не просто главным. На него приходится без малого половина положительного сальдо торгового баланса Китая. А это 300-400 млрд долларов в год. Причем исключительно в американской валюте, а не каких-то «тугриках». Таким образом, «кнопка» управления китайскими банками находится в руках Вашингтона. Одним нажатием такой «кнопки» китайский банк может быть уничтожен. Зависимость китайской банковской системы от Вашингтона — ахиллесова пята Поднебесной.
Подробнее здесь. В Китае создан новый финансовый регулятор под контролем Компартии. У ЦБ почти не осталось функций В конце декабря 2023 года стало известно о том, что власти КНР сокращают роль Центрального банка Народного банка Китая, НБК в выработке решений и в качестве связующего звена с международными рынками и регуляторами.
Фото: Martin Dr. Об этом сообщают «Ведомости». Указанная система позволяет проводить платежи в юанях. На присоединение уже выстроилась очередь из десятков кредитных организаций.
Китайские банки ушли в отказ: аналитик Осадчий назвал варианты оплаты за импорт из КНР
Подключение к системе ДБО. НБД-Банк присоединился к китайской платежной системе CIPS. Новости Владивостока: Решение китайского Zhejiang Chouzhou Commercial Bank о прекращении расчётов с клиентами из России вызвало бурные обсуждения. Дошло до того, что китайские банки совсем опозорились – они отказались принимать из России юани. Безопасное и быстрое исполнение платежей, банк имеет доступ к национальной клиринговой системе Китая. Новости банков: кредиты, ипотека, вклады, №578r.
WSJ: США могут ввести вторичные санкции против китайских банков за работу с Россией
| Отставить панику! Переводить деньги из России в Китай станет немного сложнее, но выходы есть | Банковская система Китая не готова к заморозке своих долларовых активов или отключению от SWIFT по примеру того, как США поступили с Россией". |
| WSJ: США могут ввести вторичные санкции против китайских банков за работу с Россией — Росбалт | Турции, Китая, ОАЭ - прекратили или значительно усложнили проведение платежей для контрагентов из России, под влиянием угроз США о введении вторичных санкций. |
| Китайские партнеры уходят из четверки крупнейших банков Поднебесной, ради расчетов с РФ | Если это вопрос политики банка в Китае и вообще китайской банковской системы, то это очень тревожный сигнал, — отметил собеседник «ВМ». |
Российскую банковскую систему спасет Китай
Народный банк Китая объявил, что с 20 августа 2019 года базовая кредитная ставка будет рассчитываться по новому механизму. Теперь банк не принимает платежи ни по «свифту», ни по российской системе СПФС, ни по китайской CIPS. Информационное поле России заполыхало новостью о том, что китайский Chouzhou commercial bank остановил сотрудничество с Россией. Китайская банковская система весьма обширна и изобилует средними и небольшими банками, которые в вопросах выбора клиентов не так зависимы от возможных санкций, как крупные банки.
Три крупнейших банка КНР перестали принимать платежи из РФ
Сначала обсуждалась возможность интеграции национальных розничных карточных платежных систем хотя сразу было очевидно, что интереса к такому проекту нет ни в Китае, ни в Индии, ни в Бразилии , затем начали говорить о создании электронных кошельков, что также является спорной идеей. Сейчас очевидна необходимость проработки вопросов создания международной платежной системы для трансграничных расчетов в цифровых валютах центральных банков и создания специальных цифровых валют stable coins. Несомненно, нас ждут большие изменения в области трансграничных расчетов в ближайшие годы, и редакция журнала «ПЛАС» будет продолжать пристально следить за ситуацией. Исторический экскурс и современные позиции Система передачи финансовых сообщений — это инфраструктура для передачи электронных сообщений по финансовым и другим операциям. SWIFT s. Данный проект был призван установить общие стандарты для финансовых сообщений и сформировать общую систему обработки данных.
Основные рабочие протоколы и правила ответственности были установлены в 1975 году, а в 1977 году было отправлено первое сообщение. Уже несколько десятилетий SWIFT играет роль инфраструктуры для передачи сообщений, разработчика услуг и продуктов, организатора международных конференций Sibos. Эта платформа — самая большая и безопасная сеть в мире, обслуживающая клиентов в более чем 200 странах. SWIFT способствует передаче и маршрутизации финансовых сообщений. Финансовые институты используют его для отправки и получения информации о своих транзакциях.
Ранее Народный банк Китая оставил неизменной годовую ставку среднесрочного кредитования MLF , при этом снизив норму обязательного резервирования RRR банков на 25 б. Нейтральность Народного банка Китая может быть связана с вышедшими в августе макроэкономическими данными лучше ожиданий: статистика по промпроизводству, розничным продажам и безработице оказалась лучше консенсуса, что может означать начало положительного воздействия предпринятых с июля властями мер по восстановлению китайской экономики — принимая во внимание ограниченные возможности по дальнейшему снижению ставки, в таких условиях НбК принял решение оставить себе место для маневра на будущее и сохранить ставку на прежнем уровне. Однако несмотря на положительные тенденции в китайской экономике в августе, данных за один месяц недостаточно для того, чтобы сказать, что Китай вышел на траекторию устойчивого роста.
Развитие цифровых финансовых платформ в Китае и России, а также особенности их конкуренции с традиционными банками исследуются К. Астаповым [ [1]], влияние активизации цифровой трансформации финансов на устойчивость азиатских банков рассмотрена Гросс М. А [ [2]]. Исторические особенности процесса цифровизации банковско-финансовой сферы в развитых странах, а также развития цифровых платежных системы проанализированы исследователем кафедры международных финансов МГИМО Перцевой С. Вопросы трансформации правовой и регулирующей среды в условиях цифровизации банковских услуг в зарубежных странах рассматривается Тарасенко О. Цифровая эволюция традиционного банкинга, а также тенденции разных форм партнерства банков и финтех компаний изучается авторами Е.
Борковой, К. Осиповой, Е. Светловидовой, Е. Фроловой [ [4]] и Косаревым В. В рамках этой цели проводится анализ исторического процесса цифровой трансформации китайских банков, определение основных негативных и позитивных тенденции, вызванных цифровизацией, появлением новых цифровых игроков на рынке финансового посредничества. Автором также предложены фундаментальные тенденции развития банков в Китае в условиях цифровой трансформации финансов. В рамках гипотезы полагаем, что процесс цифровой трансформации в КНР будет носить активный, но в то же время долговременный характер, что окажет фундаментальное влияние как на показатели работы отдельных банков, так и на облик всего банковского сектора. В результате оперирующие в Китае коммерческие банки столкнутся с изменениями в области клиентской базы, основных направлений бизнеса, трансформацией фондирования, филиальной сети и способов обслуживания клиентов. Цифровая трансформация потребует существенного увеличения инвестиций банков в ИТ на постоянной основе, а также расширения штата ИТ специалистов.
Кроме того, цифровизация, вероятно, приведет к активизации как конкуренции, так и сотрудничества традиционных китайских банков с новыми технологическими компаниями. Это оказало значительное влияние на текущие модели экономического роста, а также условия функционирования рынков и, в частности, рынка банковско-финансовых услуг. Уже с 2018 года КНР стала мировым лидером в области инвестиций в финансовые технологий, когда объем таких вложений достиг 25,5 млрд долларов США, что на 900!!! Стоит отметить, что осознание важности цифровизации в банковско-финансовой сфере произошло не только в самих коммерческих банках, но и на высшем политическом уровне КНР, в результате чего правительство также на законодательном, регулирующем и административном уровнях активно занялось продвижением целей цифровой экономики в банковской системе. С этого момента Китай остается мировым лидером в области электронной коммерции, цифровых платежей и цифрового банкинга. Но если до вспышки COVID-19 электронная торговля и платежи развивались в какой-то степени независимо от банковского сектора, то в период пандемии, с учетом введенных властями беспрецедентных строжайших карантинных мер, китайские банки осознали принципиальное значение цифровизации и активизировали усилия по цифровой трансформации. В это же время традиционные банки столкнулись с тем, что в короткие сроки возник целый рынок электронных платежей, который был сразу занят небанковским операторами. КНР по ряду областей уже фактически является безналичной экономикой, например большая часть платежей осуществляется через мобильные телефоны и платформы электронных платежей, такие как WeChat Pay и Alipay. Объемы этого рынка колоссальны, так, по данным Народного банка Китая, в 2021 г.
Это потребовало резкой перестройки подходов традиционных банков Китая, что, по сути, выразилось в начале нового этапа развития национального банковского сектора и цифровой трансформации всей банковской системы. Осознание банками важности включения борьбы за традиционные и новые рынки для сохранения конкурентоспособности вынудило их существенно изменить подходы к стратегиям развития и инвестициям. Те кредитно-финансовые учреждения КФУ , которые раньше всех активно включились в цифровую трансформацию, сумели успешно пережить пандемийный период и даже укрепить свои позиции за счет наращивания дистанционного обслуживания клиентов. Таким образом стало окончательно очевидно, что использование в работе кредитных учреждений финтеха и таких технологий как как Big data, облачных вычислений, блокчейна, нейросетей и машинного обучения для преобразования операционной модели, повышения производительности и эффективности в целом является необходимым условием дальнейшего развития. В результате большинство крупных китайских банков заложило существенные средства на цифровизацию и современные технологии в ближайшие годы. Если развитие ИТ в финансовой сфере и банках на западных рынках началось уже с 1950-х годов и к 1990-м гг. В широком смысле цифровизация банковской системы Китая, разумеется, началась не вчера, а прошла ряд этапов, характерных для ведущих мировых банков и банковских систем. Так, после зарождения современной банковской системы КНР в конце 1980-х- начале 1990-х гг. На данном этапе были компьютеризированы рабочие места сотрудников, внедрены банкоматы и POS, налажены телекоммуникационная и компьютерная инфраструктура транзакционных, кредитных и клиринговых систем.
Второй этап середина 2000-х — середина 2010-х гг. В частности, банки приступили к созданию и использованию онлайн-платформ, активному набору интернет-пользователей своих услуг, апробированию технологий мобильного интернета для оказания традиционных банковских услуг, включая дистанционное открытие и ведение операций по счетам, мобильные платежи, системы онлайн-банкинга, кредитование. Начинается объединение в единые сети всех участников банковских операций.
Даже платежи в Казахстан проходят сегодня с задержками в две-три недели. Еще один способ обхода санкций — использование во внешнеэкономических расчетах физического золота и криптовалют.
Центробанк Ирана рассматривает возможность создания совместного с Россией стейблкоина. Остается также проверенный дедовский способ — возить чемоданы с наличной валютой. Конечно, эти варианты имеют издержки и риски, и не так удобны, как обычные безналичные расчеты с помощью SWIFT. В российских магазинах можно найти массу товаров из Европы и США, доставленных не напрямую, а обходными путями — через дружественные страны. Соответственно, цены выросли не только из-за девальвации, но и из-за роста транспортных издержек.
Приходится платить посредникам в усложнившихся логистических цепочках. Импорт растет не столько в объемах, сколько в ценовом выражении.